Geralmente não há obstáculo se uma empresa chinesa reembolsar você usando seus fundos estrangeiros. No entanto, se fizer um pagamento a você fora da China usando seus fundos domésticos, o pagamento estará sujeito ao controle cambial da China.
Esta postar foi publicado pela primeira vez em CJO GLOBAL, que tem o compromisso de fornecer serviços de consultoria na gestão de risco de comércio transfronteiriço e cobrança de dívidas relacionadas à China. Explicaremos abaixo como funciona a cobrança de dívidas na China.
Como diz o Trade Commissioner Service do governo canadense: “Na China, empresas, bancos e indivíduos devem cumprir uma política de conta de capital “fechada”. Isso significa que o dinheiro não pode ser movido livremente para dentro ou para fora do país, a menos que obedeça a regras estritas de câmbio.”
Depois que você fizer um pagamento na conta bancária do fornecedor chinês na China, o banco revisará a receita estrangeira.
Quando um fornecedor chinês exporta, ele deve fornecer seus contratos comerciais e documentos alfandegários ao banco, que deve revisar sua receita em nome dos reguladores. Somente após a revisão e aprovação, o fornecedor chinês pode realmente obter a receita.
Quando uma empresa chinesa concorda em reembolsá-lo, o que não foi mencionado em contratos comerciais anteriores, os bancos ou reguladores chineses podem ver isso como um conluio entre a empresa chinesa e você para evitar a regulamentação cambial.
Nesse caso, os bancos chineses revisarão o negócio de perto. Por exemplo,
Primeiro, se a transação original foi cancelada e o contrato comercial foi rescindido, o banco irá revisá-lo da seguinte forma:
No caso de reembolso, o banco exige que o mesmo seja feito pela via original, ou seja, para a conta bancária originalmente utilizada pelo comprador para pagar a mercadoria.
No caso de compensação por perdas do comprador no exterior devido ao cancelamento da transação original, onde ambas as partes concordam com uma compensação adicional do fornecedor chinês, o banco revisará o acordo de compensação.
Em segundo lugar, se a transação original não foi cancelada e o contrato comercial continuou a ser executado, o banco revisará se o acordo de reembolso ou compensação está relacionado ao valor da transação original.
Por fim, em alguns casos, o banco deve investigar mais detalhadamente os antecedentes da transação para determinar se existe a possibilidade de a empresa chinesa estar burlando as regulamentações cambiais ou mesmo cometendo lavagem de dinheiro. Por exemplo, (1) o intervalo entre a transação original e o reembolso/compensação é bastante longo (mais de 180 dias); (2) o valor da compensação é uma proporção irracional do valor da transação original, ou mesmo excede significativamente o valor da transação original.
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A equipe da CJO Global pode fornecer a você serviços de gerenciamento de risco comercial transfronteiriço e cobrança de dívidas relacionados à China, incluindo:
(1) Resolução de Disputas Comerciais
(2) Cobrança de dívidas
(3) Coleta de Julgamentos e Prêmios
(4) Proteção contra falsificação e IP
(5) Verificação da Empresa e Due Diligence
(6) Elaboração e Revisão de Contrato Comercial
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Foto por Marco Sun on Unsplash
Contribuintes: Meng Yu 余 萌
