Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro da República Popular da China
(Aprovado na 24ª sessão da Comissão Permanente da 10ª Assembleia Popular Nacional)
Conteúdo
Capítulo I Disposições Gerais
Capítulo II Supervisão e Administração sobre Combate à Lavagem de Dinheiro
Capítulo III Obrigações das Instituições Financeiras para o Combate à Lavagem de Dinheiro
Capítulo IV Investigação sobre prevenção à lavagem de dinheiro
Capítulo V Cooperação Internacional em Combate à Lavagem de Dinheiro
Capítulo VI Responsabilidades Legais
Capítulo VII Disposições Suplementares
Capítulo I Disposições Gerais
Artigo 1.º Com o objetivo de prevenir a lavagem de dinheiro, manter a ordem financeira e coibir o crime de lavagem de dinheiro e demais crimes conexos, é formulada a presente Lei.
Artigo 2 O termo "combate à lavagem de dinheiro", conforme mencionado na presente Lei, refere-se ao ato de adoção de medidas correlatas, de acordo com as disposições da presente Lei, para prevenir qualquer atividade de lavagem de dinheiro de forma a ocultar ou disfarçar, por todos os meios, as fontes e a natureza dos rendimentos criminais gerados a partir de qualquer crime de drogas, crime organizado na natureza de gangues, crime de terrorismo, crime de contrabando, crime de corrupção ou suborno, crime de perturbar a ordem de gestão financeira, crime de fraude financeira e etc. .
Artigo 3 As instituições financeiras estabelecidas no território da República Popular da China ou instituições não financeiras especiais que devem cumprir as obrigações de combate à lavagem de dinheiro, devem adotar as medidas de prevenção e supervisão previstas na lei, estabelecer e melhorar a identidade dos clientes sistema de identificação, o sistema de preservação de materiais de identidade de clientes e registros de transações, o sistema de relatório de transações de grandes quantias e transações duvidosas, e cumprir suas respectivas obrigações de combate à lavagem de dinheiro.
Artigo 4 O departamento competente de combate à lavagem de dinheiro do Conselho de Estado será responsável pela supervisão e administração de combate à lavagem de dinheiro em todo o país. Os departamentos e órgãos afins do Conselho de Estado deverão, no âmbito das respectivas funções e atribuições, cumprir as suas obrigações de fiscalização e administração contra o branqueamento de capitais.
O departamento competente de combate à lavagem de dinheiro do Conselho de Estado, os departamentos e órgãos relacionados sob o Conselho de Estado e os órgãos judiciais devem cooperar entre si no trabalho de combate à lavagem de dinheiro.
Artigo 5º O material de identidade ou informação transacional de qualquer cliente, que seja adquirido no exercício das funções e funções de combate à lavagem de dinheiro nos termos da lei, deve ser mantido em sigilo. Nenhuma das informações acima mencionadas pode ser fornecida a qualquer entidade ou indivíduo, a menos que seja admitida por disposições legais relacionadas.
O material de identidade e as informações transacionais de qualquer cliente, que são adquiridas pelo departamento competente de combate à lavagem de dinheiro ou qualquer outro departamento ou órgão que tenha a obrigação de supervisão e administração de combate à lavagem de dinheiro nos termos da lei ao cumprir suas funções de combate à lavagem de dinheiro e deveres, só devem ser utilizados na investigação administrativa de combate ao branqueamento de capitais.
O material de identidade e as informações transacionais de qualquer cliente adquiridas pelo órgão judiciário de acordo com a presente Lei somente serão utilizadas no contencioso penal de combate à lavagem de dinheiro.
Artigo 6º A apresentação de relatório sobre operação de grande valor ou operação duvidosa, de acordo com a lei, por qualquer órgão ou funcionário com a obrigação de combate ao branqueamento de capitais, será protegida por lei.
Art. 7º Caso alguma entidade ou pessoa física encontre atividade de lavagem de dinheiro, tem o direito de dar ciência ao órgão competente de combate à lavagem de dinheiro ou ao órgão de segurança pública. O órgão que aceitar a denúncia deve manter em sigilo o fabricante da denúncia, bem como o conteúdo da denúncia.
Capítulo II Supervisão e Administração sobre Combate à Lavagem de Dinheiro
Artigo 8 O departamento competente de combate à lavagem de dinheiro do Conselho de Estado deve organizar e coordenar o trabalho de combate à lavagem de dinheiro em todo o país, encarregar-se da supervisão dos fundos de combate à lavagem de dinheiro, formular os respectivos regulamentos financeiros de combate à lavagem de dinheiro instituições por si próprias ou em colaboração com os órgãos reguladores financeiros relacionados sob o Conselho de Estado, realizar supervisão e exame sobre o desempenho das obrigações de combate à lavagem de dinheiro por instituições financeiras, investigar transações duvidosas dentro do limite de poder de suas funções e deveres, e cumprir outras atribuições e funções de combate à lavagem de dinheiro previstas em lei ou pelo Conselho de Estado.
Os órgãos expedidos pelo departamento competente de combate à lavagem de dinheiro do Conselho de Estado deverão, dentro de seus respectivos limites de competência autorizados pelo departamento competente de combate à lavagem de dinheiro do Conselho de Estado, fiscalizar e examinar o desempenho do combate à lavagem de dinheiro obrigações de lavagem por parte de instituições financeiras.
Artigo 9 As instituições de supervisão e administração financeiras vinculadas ao Conselho de Estado participarão da formulação dos regulamentos de combate à lavagem de dinheiro para as instituições financeiras sob sua respectiva supervisão e administração, obrigando-as a estabelecer e aprimorar um sistema de controle interno de combate à lavagem de dinheiro e cumprir outros deveres e funções de combate à lavagem de dinheiro conforme prescrito por lei ou pelo Conselho de Estado.
Art. 10 O órgão competente de combate à lavagem de dinheiro do Conselho de Estado estabelecerá um Centro de Informação Contra a Lavagem de Dinheiro que se responsabilizará pela aceitação e análise dos relatórios de operações de grande valor e duvidosa, reportando os resultados das análises ao órgão competente para combate à lavagem de dinheiro do Conselho de Estado à luz das disposições relacionadas, e cumprir outras funções e deveres conforme prescrito pelo departamento competente de combate à lavagem de dinheiro do Conselho de Estado.
Artigo 11.º O departamento competente de combate ao branqueamento de capitais do Conselho de Estado, para o cumprimento dos seus deveres e funções de fiscalização dos fundos de combate ao branqueamento de capitais, poderá recolher as informações necessárias junto dos departamentos e órgãos afins do Conselho de Estado, que lhe prestarão assistência.
O departamento competente de combate à lavagem de dinheiro do Conselho de Estado deve fazer circular o trabalho de combate à lavagem de dinheiro aos departamentos e órgãos relacionados do Conselho de Estado periodicamente.
Artigo 12.º Se a alfândega verificar que o dinheiro ou as garantias secretas transportadas por uma pessoa excede o montante prescrito, deve comunicar o caso em tempo útil ao serviço competente de combate ao branqueamento de capitais.
As normas de valor que circularão no parágrafo anterior serão prescritas pelo órgão competente de combate à lavagem de dinheiro do Conselho de Estado em articulação com a Administração Geral das Alfândegas.
Artigo 13 Se o departamento competente de combate à lavagem de dinheiro ou qualquer outro departamento ou órgão que assume a obrigação de supervisão e administração de combate à lavagem de dinheiro nos termos da lei constatar qualquer transação envolvida no crime de lavagem de dinheiro, deverá comunicá-la ao órgão de investigação em Tempo.
Artigo 14 Se a instituição de supervisão financeira e administração sob o Conselho de Estado conduzir o exame e a aprovação do estabelecimento de uma nova instituição financeira ou do estabelecimento de qualquer sucursal ou sub-filial de uma instituição financeira, ela examinará o sistema de controle interno de branqueamento de capitais da nova instituição e não poderá aprovar qualquer pedido de estabelecimento que não cumpra o disposto na presente Lei.
Capítulo III Obrigações das Instituições Financeiras para o Combate à Lavagem de Dinheiro
Artigo 15 As instituições financeiras deverão, de acordo com o disposto na presente Lei, estabelecer e aprimorar seus sistemas de controle interno de combate à lavagem de dinheiro, cabendo ao principal a efetiva implementação de seus sistemas de controle interno de combate à lavagem de dinheiro. .
As instituições financeiras devem estabelecer instituições especiais de combate à lavagem de dinheiro ou designar departamentos internos como responsáveis pelo combate à lavagem de dinheiro.
Artigo 16 As instituições financeiras estabelecerão um sistema de identificação da identidade dos clientes de acordo com as disposições correspondentes.
Se alguma instituição financeira estabelecer relação comercial com um cliente ou fornecer serviços financeiros pontuais, como remessa de dinheiro, conversão em dinheiro e pagamento de contas além do valor prescrito, deverá exigir que o cliente mostre seu certificado de identidade autêntico e eficaz ou qualquer outro documento de certificação de identidade e fazer a verificação e registro relacionados.
Se um cliente confiar a um agente para lidar com a transação em seu nome, a instituição financeira relacionada deve fazer a verificação e registro dos certificados de identidade ou outros documentos de certificação de identidade do agente e do principal ao mesmo tempo.
Caso uma instituição financeira estabeleça relação comercial de seguro pessoal ou fiduciário com seu cliente, caso o beneficiário contratual não seja o próprio cliente, a instituição financeira deve fazer a verificação e registro do certificado de identidade ou qualquer outro documento de certificação de identidade também do beneficiário .
As instituições financeiras não podem prestar qualquer serviço ou negociar com qualquer cliente que deixe de esclarecer a sua identidade ou de estabelecer qualquer conta anónima ou pseudónima.
Se uma instituição financeira tiver alguma dúvida sobre a autenticidade, eficácia ou integralidade do material de identidade de um cliente, deverá verificar novamente a identidade do cliente.
Caso qualquer entidade ou indivíduo estabeleça relação comercial com qualquer instituição financeira ou exija a prestação de algum serviço financeiro único, deverá fornecer seu certificado de identidade autêntico e eficaz ou qualquer outro documento de certificação de identidade.
Art. 17 Se uma instituição financeira atestar a identidade de seu cliente por meio de terceiro, deve-se assegurar que o terceiro tenha adotado as medidas de esclarecimento da identidade do cliente previstas na presente Lei. Caso qualquer terceiro não adote as medidas de esclarecimento da identidade do cliente previstas na presente Lei, a instituição financeira será responsável pelo descumprimento da obrigação de esclarecimento da identidade do cliente.
Art. 18 As instituições financeiras, ao efetuarem o esclarecimento da identidade de seus clientes, poderão, se assim o exigir, verificar as respectivas informações de identidade junto a departamentos como o órgão de segurança pública e o órgão competente da indústria e do comércio.
Artigo 19 As instituições financeiras estabelecerão um sistema de preservação dos materiais de identidade e registros de transações de seus clientes.
Durante a existência de relação comercial, qualquer material de identidade do cliente que sofra alterações deverá ser atualizado a tempo.
Após a conclusão de qualquer relação comercial ou transação, os materiais de identidade dos clientes relacionados ou informações de transações dos clientes devem ser mantidos por pelo menos 5 anos.
Em caso de falência ou dissolução de uma instituição financeira, ela deverá transferir os respectivos materiais de identidade e registros de transações dos clientes à instituição designada pelo respectivo departamento do Conselho de Estado.
Artigo 20.º As instituições financeiras devem, à luz das disposições correspondentes, proceder ao sistema de informação das transações de grande montante e das transações duvidosas.
Se qualquer transação individual realizada por uma instituição financeira ou a transação acumulada dentro de um limite de tempo prescrito ultrapassar a quantia prescrita, ou se qualquer transação duvidosa for encontrada, ela deve ser informada em tempo hábil ao Centro de Informações sobre Combate à Lavagem de Dinheiro.
Art. 21 As medidas específicas para que uma instituição financeira estabeleça um sistema de esclarecimento de identidade de clientes e um sistema de preservação de materiais de identidade e registros de transações de seus clientes serão formuladas pelo órgão competente de combate à lavagem de dinheiro do Conselho de Estado em conjunto com o instituição de supervisão e administração financeira relacionada sob o Conselho de Estado. As medidas específicas para a notificação de transações de grandes quantias e transações duvidosas por instituições financeiras devem ser formuladas pelo departamento competente de combate à lavagem de dinheiro do Conselho de Estado.
Artigo 22.º As instituições financeiras devem, face aos requisitos de prevenção e fiscalização do combate ao branqueamento de capitais, realizar acções de formação em matéria de combate ao branqueamento de capitais e batidas de tambor.
Capítulo IV Investigação sobre prevenção à lavagem de dinheiro
Artigo 23 Se o departamento competente de combate à lavagem de dinheiro do Conselho de Estado ou qualquer um de seus órgãos provinciais expedidos encontrar qualquer transação duvidosa, se uma investigação e verificação for necessária, ele poderá conduzir uma investigação nas instituições financeiras relacionadas que fornecerão assistência e fornecer fielmente os documentos e materiais relacionados.
Para a investigação de qualquer operação duvidosa, não deve haver menos de 2 investigadores, os quais devem mostrar suas certidões legais e o aviso de investigação elaborado pelo departamento competente de combate à lavagem de dinheiro do Conselho de Estado ou do órgão expedido a nível provincial . Caso os investigadores sejam menos de 2, ou o certificado legal relacionado ou aviso de investigação não seja mostrado, a instituição financeira sujeita a investigação tem o direito de recusar a investigação.
Artigo 24 Para a investigação de qualquer transação duvidosa, os investigadores relacionados podem inquirir o pessoal relacionado de instituições financeiras relacionadas sobre informações relacionadas.
Uma transcrição deve ser feita para um inquérito e deve ser verificada com a pessoa que está sendo inquirida. Em caso de omissão ou erro na transcrição, o inquirido poderá solicitar complementação ou correção. Depois de o inquirido confirmar que a transcrição é infalível, deve dar a sua assinatura ou carimbo na mesma. E os investigadores relacionados devem processar suas assinaturas na transcrição também.
Artigo 25 Se um exame mais aprofundado for necessário durante uma investigação, o investigador pode, mediante a aprovação do diretor do departamento competente de combate à lavagem de dinheiro do Conselho de Estado ou do órgão despachado para o nível provincial, consultar e fotocopiar os respectivos informações de conta, registros de transações e quaisquer outros materiais relacionados da instituição ou pessoas inquiridas, e podem lacrar qualquer documento ou material que possa ser transferido, escondido, sofisticado ou destruído.
Se um investigador selar qualquer documento ou material, ele deverá, juntamente com o pessoal relacionado da instituição financeira investigada no local, verificá-los e produzir uma lista de verificação em duplicado, para a qual as assinaturas ou selos dos investigadores e pessoal da instituição financeira instituições no local. Uma via deverá ser entregue à instituição financeira e a outra anexada ao respectivo arquivo para consulta.
Art. 26 Se alguma suspeita de lavagem de dinheiro ainda não puder ser esclarecida com a investigação, o caso será imediatamente comunicado ao órgão de investigação competente. Se algum cliente exigir a transferência do capital da conta envolvida na investigação para um país estrangeiro, medidas de congelamento temporário podem ser adotadas, mediante aprovação do diretor do departamento competente para combate à lavagem de dinheiro do Conselho de Estado.
Depois de receber o caso, o órgão de investigação decidirá oportunamente se deve continuar a congelar ou não o capital temporariamente congelado, de acordo com o disposto no parágrafo anterior. Se considerar necessário continuar a congelar o capital, devem ser adotadas medidas de congelamento de acordo com o disposto na Lei do Contencioso Penal. Caso considere desnecessário o congelamento de capitais, deverá notificar imediatamente o órgão competente de combate ao branqueamento de capitais do Conselho de Estado, que notificará imediatamente a respectiva instituição financeira para suspender o congelamento.
O congelamento temporário não deve exceder 48 horas. Se uma instituição financeira não receber qualquer notificação sobre a continuação do congelamento do órgão de investigação dentro de 48 horas após a adoção de medidas de congelamento temporárias de acordo com os requisitos do departamento competente de combate ao branqueamento de capitais do Conselho de Estado, deve suspender imediatamente o congelamento.
Capítulo V Cooperação Internacional em Combate à Lavagem de Dinheiro
Artigo 27.º A República Popular da China, à luz dos tratados internacionais que a China celebrou ou aderiu ou de acordo com os princípios da igualdade e reciprocidade, levará a cabo a cooperação internacional em matéria de luta contra o branqueamento de capitais.
Artigo 28 O departamento competente de combate à lavagem de dinheiro do Conselho de Estado deverá, de acordo com a autorização do Conselho de Estado, representar o governo chinês para fazer cooperação contra a lavagem de dinheiro com governos estrangeiros e organizações internacionais relacionadas, trocar as informações e materiais relacionados envolvido em combate à lavagem de dinheiro com instituições internacionais de combate à lavagem de dinheiro.
Artigo 29 A assistência jurídica para a investigação de qualquer crime de lavagem de dinheiro será prestada pelo órgão judicial, de acordo com o que preceitua a legislação pertinente.
Capítulo VI Responsabilidades Legais
Artigo 30 Se qualquer funcionário do departamento competente de combate à lavagem de dinheiro ou qualquer outro departamento ou órgão que desempenhe as funções e deveres de supervisão e administração de combate à lavagem de dinheiro estiver sob qualquer uma das seguintes circunstâncias, uma sanção administrativa será imposta nos termos da lei :
(1) fazer exame, investigação ou adoção de quaisquer medidas de congelamento temporário em violação das disposições relacionadas;
(2) divulgar qualquer segredo de estado, segredo comercial ou privacidade individual a que tenha acesso em seu trabalho de combate à lavagem de dinheiro;
(3) imposição de qualquer punição administrativa à instituição e ao pessoal relacionados, em violação às disposições relacionadas; ou
(4) qualquer ato de deixar de cumprir seus deveres e funções nos termos da lei.
Artigo 31 Se uma instituição financeira praticar qualquer um dos seguintes atos, o departamento competente de combate à lavagem de dinheiro do Conselho de Estado ou o órgão despachado por ele autorizado em ou acima do nível da cidade distrital ordenará que faça as correções dentro de um determinado prazo. Se a circunstância for grave, deve aconselhar a instituição de supervisão e administração financeira relacionada a ordenar que a instituição financeira relacionada dê uma sanção disciplinar ao seu presidente diretamente responsável, gerentes seniores ou qualquer outra pessoa diretamente responsável perante a lei:
(1) deixar de estabelecer um sistema de controle interno de combate à lavagem de dinheiro de acordo com as disposições relacionadas;
(2) deixar de estabelecer uma instituição especial para o combate à lavagem de dinheiro ou designar um departamento interno para se encarregar do combate à lavagem de dinheiro; ou
(3) deixar de conduzir treinamentos de combate à lavagem de dinheiro para seus funcionários de acordo com as disposições relacionadas.
Artigo 32 Se uma instituição financeira estiver sob qualquer uma das seguintes circunstâncias, o departamento competente de combate à lavagem de dinheiro do Conselho de Estado ou o órgão despachado autorizado por ele no nível municipal ou acima dele ordenará que faça as correções. Se a circunstância for séria, uma multa de 20 Yuan até 000 Yuan será imposta à instituição financeira e uma multa de 50 Yuan até 000 Yuan será imposta ao seu presidente diretamente responsável, sênior gerentes ou qualquer outra pessoa diretamente responsável:
(1) não cumprir a obrigação de certificar a identidade de qualquer cliente de acordo com as disposições relacionadas;
(2) deixar de preservar os materiais de identidade dos clientes e registros de transações de acordo com as disposições relacionadas;
(3) deixar de fazer relatórios relacionados sobre transações de grande valor ou transações duvidosas de acordo com as disposições relacionadas;
(4) negociar com qualquer cliente que deixe de esclarecer sua identidade ou estabelecer qualquer conta anônima ou conta pseudônima para tal;
(5) violar as disposições confidenciais relacionadas ou divulgar quaisquer informações relacionadas;
(6) recusar ou retardar qualquer exame ou investigação de combate à lavagem de dinheiro; ou
(7) recusar-se a fornecer qualquer material de investigação ou fornecer qualquer material falso propositalmente.
Se uma instituição financeira praticar qualquer um dos atos acima mencionados e, assim, resultar em lavagem de dinheiro, uma multa de 500 Yuan até 000 Yuan será imposta à instituição financeira e uma multa de 5 Yuan até 000 Yuan serão impostos ao seu presidente diretamente responsável, gerentes seniores ou qualquer outra pessoa diretamente responsável. Se a circunstância for grave, o departamento competente de combate à lavagem de dinheiro pode aconselhar a instituição de supervisão e administração financeira relacionada a ordenar à instituição financeira que suspenda seus negócios para retificação ou revogue sua licença comercial.
Quanto ao presidente diretamente responsável, gerentes seniores ou qualquer outra pessoa diretamente responsável por uma instituição financeira, conforme prescrito nos dois parágrafos anteriores, o departamento competente de combate à lavagem de dinheiro pode aconselhar a instituição de supervisão e administração financeira relacionada a ordenar que a instituição financeira dar-lhe uma sanção disciplinar ou revogar sua qualificação para ocupar um cargo e proibi-lo de exercer qualquer atividade financeira.
Artigo 33 Se alguém violar as disposições da presente Lei e assim for constituído crime, ficará sujeito à responsabilidade penal nos termos da lei.
Capítulo VII Disposições Suplementares
Artigo 34 "Instituições financeiras", conforme mencionado na presente Lei, refere-se aos bancos de apólice, bancos comerciais, cooperativas de crédito, instituições pós-poupança, sociedades de investimento fiduciário, sociedades de valores mobiliários, sociedades corretoras de futuros, sociedades de seguros e qualquer outra instituição, que tenham sido determinadas e divulgado pelo departamento competente de combate à lavagem de dinheiro do Conselho de Estado para a participação em empreendimentos financeiros.
Artigo 35.º O âmbito das instituições não financeiras especiais que devem cumprir a obrigação de combate ao branqueamento de capitais, as suas obrigações específicas de combate ao branqueamento de capitais e as medidas específicas de supervisão e administração sobre as instituições não financeiras especiais serão formuladas pelo competente departamento de combate à lavagem de dinheiro do Conselho de Estado em conjunto com os departamentos relacionados do Conselho de Estado.
Artigo 36. A fiscalização de qualquer fundo suspeito de envolvimento em qualquer actividade terrorista rege-se pela presente lei. Se houver qualquer outra disposição a este respeito, tal disposição deverá prevalecer.
Artigo 37 As presentes Medidas entrarão em vigor a partir de 1º de janeiro de 2007.