Quando você faz pagamentos a fornecedores chineses, eles podem solicitar que você pague para várias contas bancárias diferentes que podem não pertencer a eles.

Esta postar foi publicado pela primeira vez em CJO GLOBAL, que tem o compromisso de fornecer serviços de consultoria na gestão de riscos comerciais transfronteiriços e cobrança de dívidas relacionadas com a China.

O maior risco aqui é que o fornecedor chinês possa posteriormente negar que é o número da conta e argumentar que você não fez o pagamento a eles.

Deve-se notar que é comum que os fornecedores chineses disponibilizem várias contas bancárias.

Eles fazem isso às vezes para evitar impostos e às vezes para contornar as regulamentações cambiais. Em casos raros, eles fazem isso realmente para fins fraudulentos.

No entanto, se você recusar completamente tais solicitações, muitas transações podem não avançar.

Assim, você pode concordar com tal solicitação, mas peça ao fornecedor chinês que tome pelo menos uma das seguintes medidas:

1. Especifique a conta bancária do fornecedor para receber o pagamento em seu contrato ou pedido com o fornecedor. Desta forma, eles não podem negar depois.

2. Se o fornecedor propor uma nova conta bancária após a assinatura de um contrato ou pedido, é aconselhável que você assine um acordo complementar que declare claramente que o fornecedor exige que você transfira dinheiro para a nova conta bancária.

3. Se o fornecedor não estiver disposto a assinar um contrato complementar, você poderá solicitar que o fornecedor lhe envie uma notificação formal por escrito na qual você deve transferir dinheiro para a nova conta.

Lembre-se de que todos esses contratos, pedidos de compra, acordos complementares e avisos precisam ser carimbados com o carimbo oficial do fornecedor. Para mais informações, consulte nosso post anterior “Executar um contrato com uma empresa chinesa: como torná-lo legalmente eficaz na China".

Se você não tomar as medidas acima e transferir dinheiro para a nova conta bancária, e o fornecedor negar posteriormente o recebimento do seu pagamento, você ainda terá a chance de recuperar as perdas.

Se a nova conta bancária for aberta em um banco na China e o proprietário for uma empresa chinesa ou um cidadão chinês, você pode primeiro solicitar ao banco o reembolso do seu pagamento. A chance de sucesso pode ser pequena, mas você pode tentar caso funcione. Afinal, é a maneira mais barata de reivindicar as perdas.

Além disso, você pode solicitar um reembolso ao proprietário da conta bancária e iniciar uma ação em um tribunal chinês, se necessário. A causa de pedir é “enriquecimento sem causa” nos termos do Código Civil da China, o que significa que se qualquer pessoa tiver obtido qualquer benefício sem justificação legal, a pessoa que sofreu uma perda terá o direito de solicitar a essa pessoa a devolução do benefício.

É uma espécie de enriquecimento sem causa para o titular da conta bancária receber o seu pagamento.

A Série 101 de disputas comerciais transfronteiriças ('Série CTD 101') fornece uma introdução à disputa comercial transfronteiriça relacionada à China e cobre o conhecimento essencial para a resolução de disputas comerciais transfronteiriças e cobrança de dívidas.

Foto por Chen Yu Guan on Unsplash

Contribuintes: Meng Yu 余 萌

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